Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to zagrożenia, które traktujemy najpoważniej. Na tej stronie wyjaśniamy, wprost i bez żargonu, jak nasze procedury AML i weryfikacja KYC działają w praktyce i co oznaczają dla Ciebie jako gracza Whale Casino.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Zobowiązanie regulacyjne

Whale Casino działa na podstawie licencji wydanej przez władzę Anjouan (numer ALSI-202511004-FI1) i stosujemy w pełni wymogi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) obowiązujące w tej jurysdykcji. Wdrażamy je nie tylko dlatego, że nakazuje nam to regulator, ale dlatego, że bezpieczeństwo środków naszych graczy zależy od uczciwego systemu płatności.

Jako legalny operator świadczący usługi na rynku polskim ograniczamy dostęp osobom z jurysdykcji objętych restrykcjami, w tym USA, Wielkiej Brytanii, Francji, Hiszpanii, Holandii i Belgii. Nasze zaangażowanie w compliance potwierdzają regularne przeglądy procedur, szkolenia pracowników i współpraca z właściwymi organami w przypadku podejrzanych działań.

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Wymagane dokumenty

Weryfikację przeprowadzamy etapami. Podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres) zbieramy już przy rejestracji, aby upewnić się, że masz ukończone 18 lat. Pełna weryfikacja dokumentowa następuje przed pierwszą wypłatą oraz przy przekroczeniu określonych progów transakcyjnych wynikających z naszej licencji.

Do potwierdzenia tożsamości i adresu akceptujemy następujące dokumenty:

• Dowód osobisty lub paszport (ważny, z widocznym zdjęciem i datą urodzenia)
• Prawo jazdy wydane w Polsce (jako dokument tożsamości)
• Aktualny rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo z adresem (nie starszy niż 3 miesiące)
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu portfela kryptowalutowego

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cztery kroki do pełnego konta

Twoje dokumenty chronimy szyfrowaniem end-to-end i przechowujemy na serwerach z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, zobowiązani do poufności. Nie udostępniamy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi przez prawo.

• 1. Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji KYC w swoim koncie.
• 2. Wykonaj czytelne zdjęcia lub skany dokumentów (wszystkie rogi widoczne, dane nieprzesłonięte).
• 3. Prześlij pliki przez bezpieczny formularz, korzystając z szyfrowania SSL.
• 4. Poczekaj na decyzję: standardowy czas rozpatrzenia to do 48 godzin, zazwyczaj znacznie krócej.

Kiedy pytamy o źródło środków

Dowód pochodzenia depozytów

Przy większych kwotach lub nietypowych wzorcach gry możemy poprosić Cię o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). To standardowy wymóg AML, który stosuje każdy licencjonowany operator, a jego celem jest wykazanie, że środki pochodzą z legalnego źródła, np. wynagrodzenia, działalności gospodarczej, sprzedaży majątku czy darowizny.

W praktyce prosimy o Source of Funds zwykle wtedy, gdy suma Twoich depozytów przekroczy próg określony w naszych wewnętrznych procedurach lub gdy nasz system monitoringu oznaczy transakcję do ręcznego przeglądu. Jako dowód wystarczy np. umowa o pracę, wyciąg bankowy, rozliczenie podatkowe lub akt notarialny. Im szybciej dostarczysz dokumenty, tym szybciej zakończymy przegląd.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Zasady i limity

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, do wysokości kwoty zdeponowanej. Nadwyżkę możesz wypłacić inną dostępną metodą (BLIK, Przelewy24, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, przelew bankowy, Bitcoin, Ethereum, Tether). Zasada ta chroni Cię przed przejęciem konta i uniemożliwia osobom trzecim wykorzystanie naszego kasyna do transferu środków.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Konsekwencje i środki zaradcze

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów w wyznaczonym terminie, zawieszamy możliwość wypłat do czasu ukończenia weryfikacji. W uzasadnionych przypadkach (np. podejrzenie fałszywych dokumentów, korzystania z cudzej tożsamości lub powiązań z osobami objętymi sankcjami) możemy zablokować konto całkowicie i zgłosić sprawę właściwemu organowi.

Jeśli weryfikacja zakończy się negatywnie z powodu nieczytelnych zdjęć lub niekompletnych danych, zawsze dajemy Ci możliwość poprawy: poinformujemy Cię e-mailem lub przez czat na żywo (czynny 24/7, [email protected]) co dokładnie poprawić. Nie zamykamy kont z powodu pojedynczego błędu, a Twoje środki pozostają nienaruszone do rozstrzygnięcia sprawy.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Okres retencji i Twoje prawa

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML naszej licencji, tj. co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Retencja służy wykazaniu zgodności naszych działań wobec regulatora i organów ścigania w razie postępowania.

Po upływie tego okresu dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie, z wyjątkiem informacji, które musimy zachować na podstawie innych przepisów. W każdej chwili możesz zapytać o zakres przechowywanych o Tobie danych, pisząc na [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, podstawowa rejestracja wystarczy do gry i depozytów. Pełną weryfikację KYC przechodzisz przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Whale Casino?

Standardowo do 48 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. W większości przypadków rozpatrujemy je szybciej.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Wypłatę realizujemy tą samą metodą, którą zdeponowałeś środki, do wysokości kwoty wpłaty. Nadwyżkę możesz wypłacić inną dostępną metodą.

Dlaczego prosicie mnie o potwierdzenie źródła środków?

To wymóg AML naszej licencji. Przy wyższych kwotach lub nietypowych wzorcach transakcji musimy potwierdzić, że środki pochodzą z legalnego źródła.

Co dzieje się z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je zaszyfrowane przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z przepisami AML, a następnie je niszczymy.